农行安康分行员工慧眼识骗局用心守护百姓“钱袋子”

近日，陕西平利县两名群众不慎掉入“APP诈骗陷阱”。好在当地农行员工慧眼识破骗局，通过银警协作联动对其账户资金紧急采取保护性管控措施，最终保住了他们“钱袋子”里的18.7万元资金。

农行平利支行员工慧眼识骗局现场照片（一）

陶女士掉入“投资APP陷阱”，银警协作伸出援手

5月14日，农行平利县支行客服经理李新男、王宇杰凭借敏锐的风险意识和专业反诈技能，识破一起电诈骗局，为陶女士（化名）保住账户资金16万元。

当日上午，陶女士（化名）来到农行平利县支行营业部办理大额取款业务，客服经理李新男、王宇杰按照相关业务办理规定，要求其扫码登记并询问取款用途、资金来源等问题，陶女士慌乱接了一通电话后才支支吾吾作答。李新男、王宇杰顿觉此事可疑，于是通过反诈一体化平台查询客户流水，发现账户资金多为当日入账且资金来源均为“放心借”“京东白条”“前海微众银行”等网络贷款，其中一笔“命中”涉案账户，客户见迟迟不能取款，非常焦躁。客服经理李新男、王宇杰一方面稳住客户情绪，一方面立即逐级上报支行，支行快速启动反诈预案，立即与县反诈中心取得联系。县反诈中心迅速出警，控制了当事人。

经初步调查，陶女士是被诈骗分子以投资名义忽悠下载了一款APP，以其名下多张银行卡办理网上贷款，然后通过数字人民币套现、银行卡取现、转存等方式向诈骗分子转移资金。随即，县反诈中心与农行工作人员紧密联手，一方面对陶女士名下银行卡进行保护性冻结。同时根据其银行卡流水对涉诈账户进行了紧急冻结。此举成功保住陶女士16余万元的账户资金，陶女士此时才幡然醒悟，原来自己掉入了诈骗分子精心布下的“投资陷阱”。

目前，此起案件正在进一步侦查中。

农行平利支行员工慧眼识骗局现场照片（二）

陈女士掉入“刷单APP陷阱”，银警协作联手施救

5月17日，农行平利县支行客服经理罗瑞瑞慧眼识骗局，为陈女士（化名）挽回损失2.7万元。

当日中午13:26分，陈女士前往平利县支行营业部要求取现2.7万元，客服经理罗瑞瑞询问取钱用途时，她一会说要给朋友还钱，一会儿说借钱给外地朋友购买家具。面对陈女士的异常行为，罗瑞瑞随即通过反诈一体化平台进行查询，发现陈女士登记信息中的人员近一个月内有多次取现行为并提醒银行谨慎处理。再查交易明细，前日陈女士有两笔转支交易触发“当日涉诈名单”。而17日陈女士要求支取的款项也是当日上午刚刚通过自助设备刚刚存入的，罗瑞瑞果断判定陈女士遭遇了新型电信诈骗，于是立即向县反诈中心报告了这一情况。警察赶到网点后，发现陈女士手机上安装有一款名为“新智科技”的APP，通过查看APP内容确认其因刷单被诈骗，陈女士又称“既不认识对方，也没对方联系方式”。了解真相后，罗瑞瑞立刻对陈女士的账户采取了保护性管控措施，成功保住其账户上的2.7万元资金。

以上是农行安康分行日常反诈工作的缩影。一直以来，该行高度重视反电诈工作，在不断增强员工反诈意识、着力提升员工反诈技能、全面汇聚反诈工作合力的同时，不断强化警银协同联动机制，织起一张张“防护网”，打出一套套“组合拳”，拦截了一起起“反诈案”。据悉，仅今年1-5月，该行已拦截新型电诈案10余起，帮助客户避免资金损失60余万元。下一步，该行将进一步加强反诈工作的组织领导，健全联防联控联治长效机制，通过警银协同联动，实施精准反诈，用心守护老百姓的“钱袋子”。

笔者在此提醒广大市民，日常手机操作时一定要擦亮双眼，不明链接不要随意点击，不明软件不要随意下载，面对诱惑一定要稳住心神，莫贪小便宜，莫信一夜暴富，谨防掉入诈骗分子精心设计的诈骗“陷阱”。

通讯员 樊平